Более сотни россиян стали жертвами мошенников, которые убедили их вложиться в проекты брокерской компании YOKO.ZONE. Людей месяцами обрабатывали, чтобы они оформили на себя кредиты, причём многие сделали это под залог квартир. Собрав деньги, лжеброкеры закрыли сайт и чаты. Теперь их ищет полиция. YOKO.ZONE пополнила список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности ЦБ, а жертвы мошенников теперь могут остаться на улице.
- Сгенерировано с помощью ИИ
Более сотни человек пострадали от мошенников, создавших фейковую брокерскую организацию YOKO.ZONE. Сейчас она внесена Банком России в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности — регулятор увидел признаки финансовой пирамиды. У мошенников был свой сайт, чат в мессенджере и даже специальное приложение. В сети можно было увидеть и ролики с выступлениями «главы компании», представлявшимся Давидом Гольденбергом. Он рассказывал о «революционных инвестиционных стратегиях», обещающих инвесторам «сумасшедшие заработки». Основные направления, которые предлагались клиентам: метавселенные, криптовалюты и искусственный интеллект. Для расчётов использовался внутренний токен, за пределами площадки монета не торговалась.
Пострадавшие считают, что CEO Давид Гольденберг — вымышленная фигура, предположительно, в его роли снялся актёр. Собрав деньги с доверчивых «инвесторов», мошенники успели свернуть свою деятельность. Сейчас их ищет полиция.
«Представители брокерской организации путём обмана граждан под предлогом заработка на криптовалюте вводили их в заблуждение, после чего они оформляли кредиты и займы на своё имя. Затем представители брокерской организации убеждали их вносить кредитные денежные средства на криптовалютный счёт YOKO.ZONE. через криптообменники. Никакого заработка граждане не получали. По итогам поданных заявлений в правоохранительные органы были возбуждены уголовные дела по признакам преступления, предусмотренного п. 4 ст. 159 УК РФ», — пояснил RT Евгений Машаров, член комиссии ОП РФ по общественной экспертизе законопроектов и иных нормативных актов.
«Обрабатывали пять месяцев»
Всё происходило по стандартной схеме: сначала якобы случайное знакомство в сети с будущей жертвой, долгое общение, чтобы завоевать доверие, и только затем — приглашение принять участие в выгодном проекте, рассказали RT жертвы мошенников. «Я тогда занималась SMM, мне написал мужчина под предлогом маркетинга. Долго окучивал, узнал, что я учусь, помогал даже какие-то задания выполнять. Меня где-то пять месяцев обрабатывали и только затем пригласили в проект», — рассказала RT пострадавшая от компании Екатерина (имя изменено).
Новый знакомый предложил Екатерине заработать и добавил в специальный чат. Там, как рассказала женщина, мошенники сидели под фальшивыми аккаунтами и притворялись успешными инвесторами.
«В этом чате ежедневно устраивался искусственный ажиотаж: люди с разных аккаунтов сами между собой переписывались, создавая иллюзию живого общения. Там даже проводили «пампы» — когда тебе предлагают отправить деньги, а через пару дней якобы возвращают с процентами, всё это в криптовалюте», — вспоминает собеседница RT.
Анна (имя изменено) говорит, что ей мошенник написал в мессенджере под предлогом романтического знакомства. Узнав, что у них большая разница в возрасте, она отвергла ухаживания, но продолжила общаться. Спустя несколько месяцев «друг по переписке» предложил ей «выгодные инвестиции» и тоже добавил в чат.
«Меня убедили попробовать вложить всего пять тысяч рублей. Я согласилась и сначала действительно получала проценты. Примерно через месяц мне показали, как вывести деньги, и я смогла снять первые 50 долларов. Это убедило меня вложить ещё больше», — рассказывает она.
По словам Анны, среди жертв мошенников были и мужчины, и женщины, но «вели» их всегда мошенники противоположного пола, играя на романтических чувствах. Это выяснилось, когда схема вскрылась, пострадавшие объединились в группу и смогли оценить масштаб аферы. «Оказалось, что нас более ста человек, и порядка 600 млн рублей общего убытка», — рассказывает Анна.
Заместитель руководителя проекта Народного фронта «За права заёмщиков», куратор платформы «Мошеловка» Алла Храпунова отметила, что общение на сайтах знакомств с развитием доверительных отношений и переходом от романтики к предложениям проверенного заработка под кураторством «близкого» человека — самый распространенный у мошенников способ «входа».
«Это объяснимо — на платформы знакомств идут люди, которые ищут тепла и поддержки. Их психологическое состояние уже настроено на доверие. Поэтому мошенникам достаточно немного поиграть с жертвой, изображая глубокую заинтересованность к её интересам, жизни, проблемам. В ответ жертва готова открыть не только душу, но и, учитывая наш менталитет, кошелёк, в том числе и заёмный», — отмечает она.
К тому же многим интересна история лёгкого и быстрого заработка, а непродолжительное, но тесное знакомство в сети склоняет людей, в большинстве своём одиноких в обычной жизни, довериться советам абонента на том конце провода, добавляет эксперт.
«Играли на страхе»
Попавшихся на удочку граждан мошенники постоянно держали в напряжении, заставляя вкладывать всё больше и больше. «Рекламная кампания у данной организации была весьма агрессивная, так как они обещали высокий уровень доходности гражданам и играли на страхе упустить выгоду. В результате этого большая часть граждан, которые пострадали от их действий, оформляли кредиты и займы под залог транспортного средства, недвижимости», — рассказал Евгений Машаров.
Как вспоминает Анна, ей постоянно звонили и предлагали «инвестиционные кейсы» с высокими доходами, убеждая быстро вложить деньги, чтобы получить высокую прибыль. «В тот момент я как раз продавала машину, и под влиянием этих уговоров вкладывала средства, хотя сама не до конца понимала, что происходит — словно была на автомате. Потом мне предложили взять кредит под залог квартиры для новой «суперприбыльной» сделки с обещанными 210% дохода. В октябре я оформила этот кредит. Общение продолжалось до декабря, но затем на меня стали агрессивно давить с требованием искать ещё больше денег. А потом связь резко прервалась, аккаунт удалили, и через общий чат я узнала, что это были мошенники», — рассказывает она.
Екатерина также получила «эксклюзивное» предложение. «Тех, кто хотел продолжать участие, добавили в отдельный закрытый чат — там было около 800 человек. Меня убедили взять кредит на общую сумму около 2,9 млн рублей. Я даже не понимаю, как банк дал мне такой кредит, ведь я не работаю и ИП у меня пустое. При этом проверок практически не было. И таких пострадавших у нас большинство: мамочки с детьми-инвалидами, у кого родители пенсионеры, и почти у всех крупные кредиты под залог жилья», — рассказала она.
Сама Екатерина также брала деньги под залог квартиры и теперь может лишиться единственного жилья. В то же время у неё обострились проблемы со здоровьем: развилось тревожно-депрессивное расстройство, также ей поставили диагноз «рассеянный склероз».
Женщина отметила, что смогла сама оформить кредиты, но слышала, что некоторым помогали оформить займы мошенники, сами предлагали обратиться в лояльные им компании, которые легко выдавали деньги.
«Всегда риск»
«Мы все нашли друг друга и начали действовать: я написала заявление в полицию, писали общее обращение в прокуратуру с контактами всех пострадавших. После этого начались подвижки в расследовании, дела объединили в одно производство», — говорит Екатерина.
Также пострадавшие обратились в Общественную палату. «Всем обратившимся гражданам мы помогаем признавать взятые кредиты/займы недействительными в судебном порядке», — рассказал Евгений Машаров.
Как напомнил эксперт, в 2024 году Банк России выявил 9027 субъектов — компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других — с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Чтобы сразу раскусить лжеброкера, Машаров советует проверить его на сайте Банка России. Там есть отдельный реестр, куда вносят организации с признаками незаконной деятельности, а отдельно указана информация о добросовестных игроках, у которых есть лицензии.
По словам Машарова, мошенники гарантируют быстрый доход и одновременное отсутствие рисков (помимо всего прочего, это является нарушением ст. 28 ФЗ от 13.03.2006 г. №38-ФЗ «О рекламе»). При этом с ними нельзя связаться, поскольку указываются фиктивные адреса, или организация зарегистрирована в офшорной зоне, а деньги вывести крайне сложно. Более того, зачастую гражданам предлагают платить снова и снова, чтобы, например, разблокировать счёт.
«Обещания заработать на инвестициях в ИИ, криптовалюте и метавселенных практически всегда скрывают за собой обман. Проекты являются очередным хайпом, созданным по принципу финансовой пирамиды. Вначале кому-то даже может повезти и что-то будет выплачиваться, но только лишь для того, чтобы заманить в сети больше жертв», — предостерегает Алла Храпунова.
В таких хайп-проектах работает реферальная система, продолжает она: «А значит, жертвы сами приводят других потенциальных жертв. Владельцы проектов всегда анонимны или сфабрикованы под каких-то взятых из интернета персонажей. Криптовалюта, обращающаяся внутри проектов, неликвидна и выдумана специально для внутреннего оборота».
Как отметила собеседница RT, в сфере вложений в криптовалюту или ИИ нет никакой правовой защиты. «Важно помнить, что любые инвестиции надо делать только за счёт собственных средств, причём свободных от иных обязательств, и ни в коем случае не занимать дополнительные деньги. Инвестиции всегда риск, даже если их делать на легальном российском рынке ценных бумаг. Заимствования не допускаются, тем более тем, кто является новичком в этой сфере», — советует эксперт.
